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Manual de usuario de Money Manager Ex

Introducción

Money Manager Ex (MMEX) es un sistema de gestión de dinero personal, para cualquiera que comience a realizar un seguimiento de su dinero y sus hábitos de gasto. Basado en simples principios, permitiendo así a cualquiera con poco o ningún conocimiento de finanzas y contabilidad a administrar correctamente su dinero. MMEX hace esto intentando modelar el mundo financiero real, para ayudarnos (al usuario) a mantener nuestras finanzas personales. El programa Money Manager EX es de Código Abierto y uso gratuito.

El objetivo principal de MMEX es simplificar el proceso del seguimiento de la información financiera en un programa fácil de usar, que puede emplearse tan regularmente como sea necesario, para mantener un registro de dónde viene nuestro dinero y, más importante, dónde se va, con el fin de tomar las mejores decisiones financieras para nuestro futuro.

Piense en Money Manager Ex como un libro de cuentas en el ordenador que permite equilibrar tus cuentas, organizar, gestionar y generar informes de tus finanzas.

También es una magnífica manera de mantenerse al tanto de su valor financiero.

El propósito de este manual es proporcionar (al usuario) algunas instrucciones básicas para usar MMEX. Este manual de instrucciones evolucionará a medida que el programa se desarrolle. Así que revise la ayuda del programa con cada actualización y mire lo nuevo y cómo hacer un mejor uso de MMEX.

Trabajando para mejorar la Salud Financiera

Ser organizado económicamente requiere de cierta cantidad de disciplina. La gestión financiera puede complicarse cuando no hay una clara comprensión de cuánto dinero estamos ganando, comparando los ingresos frente a nuestros gastos, que es cuánto dinero nos gastamos. La deuda aparece normalmente cuando nuestro flujo de efectivo está restringido debido a que nuestros gastos exceden de nuestros ingresos. Después necesitamos pedir dinero prestado para mantener nuestro flujo de efectivo para permitirnos comprar aquellas cosas necesarias.

Después necesitamos pedir dinero prestado para mantener nuestro flujo de efectivo para permitirnos comprar aquellas cosas necesarias.

El primer paso hacia una mejor Salud Financiera es mantener unos buenos registros financieros. Eso solo se consigue cuando tenemos claro hacia dónde va nuestro dinero, que nos permite tomar una formada decisión de dónde recortar en nuestros gastos cuando nuestro flujo de efectivo se reduzca. Si necesitamos un préstamo, también podemos gestionar mejor nuestras deudas.

¿Realizaste un gasto de 600€ en la compra de películas en DVD el último año? ¿Cuántas veces las viste? ¿Piensas ahora que esos 600€ podrían haberse gastado mejor en la inesperada reparación del coche que apareció ayer? Por supuesto, no hay una respuesta correcta o incorrecta a cómo deberías gastar tu dinero. Después de todo, eres tú quien ganó ese dinero y tienes el derecho de gastarlo donde te parezca. Pero siempre puedes hacer que el dinero trabaje más para ti.

Aquí es donde entra en juego el programa de finanzas personal. Te ayudan a dividir/cortar los datos financieros para darle una mejor idea de lo que está pasando. Recuerde siempre que el programa solo puede ser tan bueno como los datos que tiene que procesar. Basura entra, basura sale. Pero si ya has comenzado a pensar en utilizar el programa para finanzas personales, estás en el buen camino para hacer que cada euro cuente.

Lea sobre cómo trabajar con Money Manager Ex.

Conceptos de Money Manager Ex

Money Manager Ex modela el mundo real para ayudarte a tus finanzas personales.

Normalmente recibimos dinero de alguien por un servicio que hemos realizado o por un producto que hemos vendido. Esto se considera como un Ingreso o un Depósito en nuestro sistema. Cuando compramos una cosa o usamos un servicio, el dinero que nos hemos gastado se considera como un Gasto o un Retiro en nuestro sistema. En MMEX, las personas que nos dan dinero o que reciben nuestro dinero se llaman Beneficiarios del sistema.

Cuando no esperamos gastar todo el dinero que recibimos, lógicamente necesitaremos guardarlo en algún sitio. En general, esto se hace en una institución financiera o en varias o en nuestro monedero. MMEX llama esos lugares como Cuentas.

Cuando gastamos o recibimos dinero, vemos esto como una transacción> y la razón de nuestro ingreso o gasto es nuestra Categoría. Habrá veces que necesitemos transferir dinero de un sitio a otro, como las retiradas de un cajero, y este tipo de transacción se conoce como una Transferencia.

Esto se puede simplificar como se muestra en el siguiente diagrama:

Concepto MMEX

Otra cosa importante a considerar es la moneda que usamos para realizar las transacciones.

Con todas estas cosas para hacer el seguimiento, MMEX usa una base de datos para almacenar y conectar todas estas entidades juntas.

Recomendaciones

La base de datos que genera MMEX, conocida como el archivo .mmb, se convierte en un fichero importante que debes mantener. Dependiendo de las circunstancias, se pueden emplear funciones de seguridad como la encriptación, que se reconoce como un archivo .emb. Aquí es donde podemos crear una contraseña para la base de datos y se necesitará introducirla cada vez que se abra MMEX.

Cuando encriptes tu base de datos, no olvides tu contraseña.

Como cualquier sistema informático, los datos que producimos son importante para nosotros y, por ello, necestiamos salvaguardarlos contra un funcionamiento incorrecto del sistema. MMEX tiene un sistema de copia de seguridad donde se puede crear una copia de los datos cuando la base de datos se abre y/o producir una copia de la base de datos cuando se detecten cambios. Se realizan hasta 4 copias de cada base de datos cuando el sistema se inicia y/o cuando se detectan cambios y el sistema se apaga.

Creando una nueva base de datos

Cuando se inicia por primera vez MMEX, se intentará cargar la última base de datos que fue abierta. Si no existe ninguna base de datos, al usuario se le presenta la opción de abrir una base de datos existente o de crear una nueva.

Si necesitas crear una base de datos nueva, desde el menú, Seleccionar archivo→Nueva base de datos.

Se te pedirá que especifiques un nombre para tu base de datos .mmb en la ubicación que especifique. Tu nueva base de datos se ha creado y aparecerá el asistente de nueva base de datos para ayudarte en los inicios de la nueva base de datos y asistirte para crear tu primera cuenta.

El asistente de la nueva base de datos te requerirá que selecciones la moneda por defecto y un nombre de usuario.

MMEX tiene un conjunto de monedas por defecto que puedes usar, correspondiendo con la configuración de la moneda de tu país. Después se pondrán usar nuevas acuentas configurando por defecto esta moneda principal. Esto permite cuentas de diferentes países que reflejen el valor en la moneda principal.

Para ayudar a identificar el propósito de la base de datos, se requiere un nombre de usuario. Es opcional y solo se usa para el título de la página de inicio y en los informes.

Estas configuraciones se pueden cambiar después si se quiere, seleccionando el menú: Herramientas →Opciones

El nombre de la base de datos se mostrará en el título de la ventana, el cual ayuda a recordar qué base de datos está abierta. El nuevo fichero .mmb no está encriptado.

Creando nuevas cuentas

Cuando se crea una nueva base de datos, automáticamente se te pedirá crear una nueva cuenta.

Para crear manualmente una nueva cuenta, desde el Menú, Seleccionar Cuentas→Nueva cuenta.

Así aparecerá el Asistente para añadir una cuenta. El Asistente te ayudará a recopilar la información sobre el Nombre y el Tipo de cuenta. El Tipo de cuenta no se puede cambiar pero el nombre sí editando la información de la cuenta.

Nombre de la cuenta: Es un campo requerido. La recomendación es poner un único nombre a cada cuenta y que esté relacionado con las cuentas reales. Ejemplo: Con CitiBank, tenemos una Cuenta de ahorros y una cuenta de tarjeta de crédito Visa. Podrías llamar a la cuenta como Ahorros CitiBank y Visa CitiBank.

Tipo de cuenta: MMEX soporta diferentes tipos de cuentas.

Cuenta corriente

Éste es el tipo de cuenta más usado en MMEX y puede manejar los tipos de cuenta más comunes, como una cuenta de cheques, de ahorros y de tarjeta de crédito. También se conoce como Cuenta bancaria y soporta tres clases de transacciones. Son las retiradas (cargos), los depósitos (abonos) y las transferencias.

Cuentas a plazo

Son similares a las Cuentas de cheque con la excepción de que aparecen en su propia sección en la página de inicio y se pueden mostrar u ocultar para el uso normal del día. Para una mejor explicación mira el ejemplo de configuración de la cuenta.

Este tipo de cuentas cubren cuentas especializadas como las cuentas de ahorro de efectivo, cuentas hipotecarias, cuentas de préstamos o cuentas de inversión con ingresos o gastos regulares que necesitas monitorizar. Estas cuentas tienen su propia sección de saldo en la página de inicio. Estas cuentas también soportan tres clases de transacciones.

Cuenta de inversión

El otro tipo de cuenta que soporta MMEX es una cuenta de inversión. Este tipo de cuenta te permite monitorizar las inversiones en valores, bonos o fondos de mutualidades y posiblemente otras inversiones que puedas tener.

Para configurar correctamente la cuenta, debes hacer un balance de la información de la cuenta que quieres añadir en MMEX. Puedes conseguir esta información en tus extractos bancarios, de inversión y de crédito más recientes. Para añadir información adicional de la cuenta, opcionalmente puedes introducir detalles como el número de cuenta, la web, la información de contacto y la información de acceso. Puedes añadir notas adicionales sobre la cuenta en el campo de notas.

La mayoría de las cuentas tienen algún saldo en ellas, por ejemplo en una cuenta de tarjeta de crédito puedes tener un saldo actual de 2.304,67€ y puedes poner este valor en el campo de saldo inicial. Después puedes ir añadiendo las transacciones producidas en fechas posteriores a ese saldo.

El Estado de la cuenta se puede configurar como Abierta o Cerrada. Las cuentas cerradas son justamente eso. No tienen más actividad. Establecer este estado es solo una manera para despejar tu vista en el panel de navegación. La configuración permanente se puede cambiar desde la Vista Opciones del Menú, Herramientas→Opciones. Puede ocultar cuentas cerradas. Ver consejos en el árbol de navegación.

Moneda: se establece inicialmente como la moneda principal que se configuró al crear la base de datos. Puedes configurar la moneda asociada a esta cuenta y puede ser diferente a la moneda principal.

La tasa de cambio de la moneda se puede cambiar usando el menú: Herramientas→Organización de moneda.

Ejemplo: Vives en EEUU y usas dólares y tienes una cuenta en un banco italiano que usa el euro. La mayor parte de tus cuentas estarán en dólares. ¿Cuál es el valor real de tu cuenta en el banco italiano? Cambiando el tipo de cambio del euro puedes tener el valor correcto de tus cuentas.

Además puedes marcar cuentas como 'Cuenta favorita'. De nuevo, esto se usa para cambiar la manera de ver las cuentas en la barra de navegación. Ver consejos en el árbol de navegación.

Consejo
Usa el icóno de la barra de herramientas para acceder rápidamente al Asistente para añadir cuentas.

Ejemplo de configuración de cuenta:

Tenemos una cuenta de ahorros con 1.250€, una cuenta de cheques con 500€, una MasterCard que adeuda 250€, un préstamo hipotecario de 230.965€ y un fondo para enviar a los niños a la universidad con 5.000€ actualmente y que están generando un interés.

Podríamos configurar las siguientes cuentas:

Tipo de cuenta Nombre de la cuenta Saldo inicial
Corriente/Ahorros Ahorros 1.250€
  Corriente 500€
  MasterCard -250€
  Tarjeta Visa -475€
A plazo Préstamo hipotecario -230.965€
  Fondo 5.000€

En la página de inicio, los saldos serían de 1.025€ para las cuentas bancarias y de -225.965€ de las cuentas a plazo.

Cuando se realiza un pago desde tu cuenta de ahorros a tu MasterCard con una transferencia, el saldo de tu página de inicio sigue siendo el mismo. Cuando se realiza un pago desde tus ahorros a tu préstamo hipotecario, el saldo en la página de inicio reflejará el pago. Ahora puedes determinar la cantidad de dinero que tienes diariamente. Se pueden configurar también pagos regulares desde tu cuenta de ahorro a tu préstamo hipotecario mediante transacciones periódicas.

Consejo
Cuantas más cuentas se creen, el árbol de navegación y la página de inicio se volverán más grandes.
Estas vistas se pueden cambiar temporalmente para mostrar u ocultar la sección correspondiente:

Para hacer permanente el cambio, modifica las opciones usando el menú: Herramientas→Opciones→Opciones de vista

Editando la información de la cuenta

Una vez creada la cuenta, puedes editar cualquier campo de información siguiendo las siguientes vías:

Esto abrirá el diálogo de información de la cuenta desde donde se podrán cambiar los campos deseados.

Creando nuevas transacciones

Una vez creada una nueva cuenta y seleccionada en el árbol de navegación o en la página de inicio, se pueden añadir nuevas transacciones del siguiente modo:

Diálogo Nueva/Editar transacción

Este cuadro de diálogo aparecerá para las nuevas transacciones. Use este diálogo para entrar los siguientes detalles:

Estado de la Transacción:

Tipos de Transacciones:

Beneficiario: es una persona u organización a quien se le da o de donde se ingresa el dinero.

Categoría: La Categoría selecciona el tipo de gasto/ingreso de la transacción.

Dividir: Esta casilla de verificación activará el diálogo de Transacciones divididas

Nota
No uses la misma categoría para transacciones de Ingreso y Gasto.

Número de transacción: Este campo es para introducir cualquier número asociado a la transacción, como el número de comprobación.

Notas: Este campo se puede usar para grabar cualquier nota especial relacionada con la transacción. El botón debajo de Notas se puede usar para seleccionar los campos de notas usados más frecuentemente.

Editando y Actualizando Transacciones

La edición de una transacción existente se puede onseguir de varias maneras:

Cualquiera de estas acciones abrirá el cuadro de diálogo que contiene los detalles de la transacción seleccionada. Realiza los cambios y pincha en OK para guardarlos.

Filtrando transacciones en las cuentas

Las transacciones se pueden filtrar mediante los filtros fijos o usando el filtro de transacción en la Vista de la cuenta. Esto permitirá al usuario limitar el número de transacciones visibles a través de la definición de filtros. Estas transacciones filtradas se pueden seleccionar fácilmente y modificar de forma individual.

Esas transacciones visibles también se pueden eliminar de forma masiva si así lo deseas.

Nota
Se aconseja precaución al eliminar transacciones.

Reconciliar y Equiibrar Transacciones

Transacciones no reconciliadas:

Transacciones reconciliadas:

En MMEX, las transacciones reconciliadas y no reconciliadas se muestran mediante diferentes iconos. Cuando los detalles bancarios no se comprueban mediante un extracto bancario, el usuario puede configurar en las Opciones que las transacciones por defecto se creen reconciliadas.

Consejo
Para marcar una transacción como reconciliada, selecciona la transacción y pulsa la tecla 'r' o 'R'. Para marcar una transacción como no reconciliada, selecciona la transacción y pulsa la tecla 'u' o 'U'.

Marcando las transacciones para seguimiento

Algunas transacciones pueden tener ciertas cosas por las que deseas seguirla. Márcalas con la bandera para su seguimiento. Esto se indica en MMEX con un icono diferente.

Consejo
Para marcar una transacción para seguimiento, selecciona la transacción y pulsa la tecla 'f' o 'F'.

Colores personalizados

El usuario puede especificar 7 colores personalizados en la sección de color en el cuadro de diálogo de opciones.

En el panel comprobación/plazo, presionando Ctrl+1 a Ctrl+7 se puede configurar el color de la transacción personalizado por el usuario.

Presionando Ctrl+0 se cambiará de vuelta al color de la transacción por defecto de MMEX.

Información de búsqueda

Buscando transacciones

MMEX permite diferentes utilidades para ayudar a los usuarios a encontrar transacciones concretas. El campo "Notas" de las transacciones se puede usar para búsquedas desde la vista de cuentas. Al final de la lista de transacciones en la vista de cuentas, introduce la consulta de búsqueda en el cuadro de texto a la derecha de los prismáticos. Pincha en los prismáticos o presionando la tecla Enter para buscar las transacciones en esa cuenta. La búsqueda distingue entre mayúsculas y minúsculas.

La herramienta más poderosa para encontrar una transacción determinada es la utilidad Informe de Transacción, que se describe con más detalle aquí.

Buscando Beneficiarios

Para encontrar ciertos beneficiarios, abre el Administrador de Beneficiarios usando el menú: Herramientas→Organizar Beneficiarios.
En la ventana de administración de beneficiarios, usa el campo de búsqueda en la parte de abajo y escribe tu consulta. La búsqueda no distingue entre mayúsculas y minúsculas así que, tal y como escribas, se filtrará cualquier coincidencia con la lista de beneficiarios.

Si no sabes exactamente el nombre del beneficiario, puedes usar la ? (interrogación) como sustituto para un simple carácter o el * (asterisco) como sustituto de uno o más caracteres.
Ejemplos:

Para más información sobre la administración de beneficiarios, mira esta sección de la documentación.

Trabajando con Monedas

MMEX se puede usar en muchos países y necesita considerar la moneda de uso de ese país. Cuando se crea una nueva base de datos, la moneda principal se configura como la moneda del país del usuario. Si no se muestra la configuración de la moneda del usuario entre las monedas por defecto, se puede crear su propia moneda en el listado.

MMEX nos permite trabajar con más de una moneda. Cada cuenta tiene su propia configuración de moneda y por defecto será la moneda principal. Cuando tenemos cuentas con monedas distintas, las transacciones que creamos en dichas cuentas reflejarán la moneda de la cuenta.

Puedes administrar las Monedas mediante la opción del menú: Herramientas→Organizar Moneda.

Añadir una nueva Moneda:

Cuando se usa más de una moneda, se debe configurar la Conversión del tipo de cambio. Esto proporcionará el valor de la moneda que refleje adecuadamente el valor de la tasa de cambio.

Para permitir la actualización Automática de la Moneda, se necesita configurar el Símbolo de la Moneda para la moneda en particular que se esté usando.

Para usar la opción del menú: Herramientas→Actualización Online de la Tasa de Cambio, haz lo siguiente:

Nota
Cuantas más cuentas se creen, el árbol de navegación y la página de inicio se volverán más grandes.
Consejo
Usa el icono de la barra de herramientas para acceder rápidamente al cuadro de diálogo de Organizar Monedas.
Consejo
Usa las teclas arriba/abajo para moverte por la selección de monedas.

Trabajando con Categorías

Las Categorías indican la razón por la que se hace un gasto o se recibe un ingreso.

Generalmente se utiliza una Categoría para registrar ingresos o gastos. Como MMEX nos permite transferir dinero entre cuentas, también se recomienda el uso de categorías para registrar dichas transferencias. Esto nos permitirá determinar la razón por la que el dinero se está transfiriendo, como por ejemplo el pago de un préstamo. Esto no se verá como in ingreso o un gasto en el cuadro general. Usando la misma categoría para un ingreso o un gasto, alterará las cifras del balance.

Ejemplo: Si queremos guardar el valor de utilizar el coche, podríamos configurar lo siguiente:
Categoría: Coche,
Subcategoría: Combustible, Mantenimiento, Registro, Seguro, Combustible reembolsado
Las 4 primeras subcategorías se usan para grabar gastos. Si nos han reembolsado los gastos del combustible por alguna razón, usaríamos el Combustible reembolsado como una subcategoría de un ingreso. Esto nos permitiría determinar la cantidad correcta que nos gastamos en combustible por usar el coche. Esto se aclarará cuando usemos los Presupuestos.

Categorías Divididas

Cuando añadimos una nueva transacción, podemos usar más de una categoría para guardarla. Se conoce como categoría dividida.

La transacción global de categoría dividida es un gasto o un ingreso. Aunque las categorías dentro de la división deben reflejar el tipo de la transacción general, cada categoría puede clasificarse como un gasto o un ingreso dentro de la división.

Las categorías divididas para una transacción se pueden ver usando el menú de selección emergente cuando existe una entrada de categoría dividida.

Nota

Pantalla de Gasto: los Ingresos se muestran como negativos.

Pantalla de Ingresos: los Gastos se muestran como negativos.

Administrar nuestras Categorías

Puedes administrar las Categorías usando el menú Herramientas→Organizar Categorías.
Una vez que se abre el cuadro de diálogo de la categoría, puedes añadir nuevas categorías y subcategorías.

Para añadir una nueva Categoría:

  1. Selecciona Categorías en la raíz del árbol (en la parte superior)
  2. Escribe el nombre de la nueva categoría en el cuadro de texto
  3. Pincha en el botón Añadir

La nueva categoría aparecerá en la parte inferior y se ordenará cuando el cuadro de diálogo se vuelva a abrir.

Para añadir una nueva Subcategoría:

  1. Selecciona la categoría de la que quieres crear la subcategoría
  2. Escribe el nombre de la nueva subcategoría en el cuadro de texto
  3. Pincha en el botón Añadir

También puedes cambiar los nombres seleccionando la categoría/subcategoría de la lista, modificando el nombre en el cuadro de texto y pinchando en el botón Editar. De forma similar se pueden borrar categorías/subcategorías de la lista.

Nota: No puedes eliminar categorías que estén siendo usadas por alguna transacción.

Asegúrate de que ninguna transacción use esa combinación de categoría/subcategoría. Se puede hacer así:

Así la categoría se quedaría libre para poder ser eliminada.

Consejo

Usa el icono de la barra de herramientas para acceder rápidamente al cuadro de diálogo de Organizar Categorías.

Usa las teclas arriba/abajo para navegar por el árbol de selección.

Consejo
No uses la misma categoría para ingresos y gastos, pues provocará errores en el cálculo del saldo.

Trabajando con Beneficiarios

Los Beneficiarios son las personas o instituciones que nos dan dinero o a quienes pagamos, por nuestros bienes y servicios.

Puedes administrar los Beneficiarios usando la opción del menú: Herramientas→Organizar Beneficiarios.

Una vez abierto el cuadro de diálodo de beneficiarios, puedes añadir nuevos, editarlos o eliminar los ya existentes.

Para añadir un nuevo Beneficiario:

También puedes seleccionar el beneficiario de la lista, luego usar el botón de Editar o Eliminar para realizar la acción requerida.

Nota: No puedes eliminar beneficiarios que se estén usando en una transacción.

Para eliminar un beneficiario, asegúrate de que ninguna transacción lo usa. Se puede hacer así:

Esto liberará al beneficiario para que se pueda eliminar.

Consejos:
Usa el icono de la barra de herramientas para acceder rápidamente al cuadro de diálogo de Organizar Beneficiarios.
Usa las teclas arriba/abajo para navegar por la selección de beneficiarios.
Usa el asterísco (*) como un comodín para hacer coincidir muchos caracteres en el filtro.
Usa ? para hacer coincidir con un solo carácter en el filtro.

Importando desde la WebApp

MMEX tiene una aplicación web (WebApp) ligera que se puede instalar en cualquier servidor PHP como NAS, hospedaje compartido o una instalación PHP local.

Puedes descargar todos los ficheros necesarios desde la página del proyecto.

Para iniciar la WebApp solo tienes que:

Después abre tu navegador con la URL de la carpeta, completa la configuración inicial e inserta la URL y el GUID en la configuración de MMEX (pestaña importar/exportar).

Ahora, en cada arranque, MMEX se conectará con la WebApp para solicitar una nueva transacción, que se descargará e importará en la base de datos de escritorio.

Todas las configuraciones principales vinculadas a la transacción se sincronizarán automáticamente en la WebApp, de esta manera puedes tener todas tus cuentas y beneficiarios listos para usarse en una nueva transacción.

Para obtener más información sobre la configuración e instalación, mira las páginas de la wiki.

Importando desde archivos QIF

El sistema de intercambio rápido (QIF) es una especificación abierta para leer y escribir datos financieros en medios (por ejemplo, archivos). Usualmente, un fichero QIF tiene la siguiente estructura:

!Type:type identifier string
[single character line code]Literal String Data
...
^
[single character line code]Literal String Data
...
^

Cada registro termina con el carácter ^.

Mira una transacción QIF de ejemplo:

!Type:Bank Header
D6/ 1/94 Date
T-1,000.00 Amount
N1005 number
PBank Of Mortgage Payee
^ End of transaction

El formato QIF es más antiguo que el formato de intercambio financiero abierto (OFX). La incapacidad de reconciliar transacciones importadas con la información de la cuenta actual es una de las deficiencias del formato QIF. Se utiliza habitualmente por las instituciones financieras para proporcionar información descargable a los titulares de cuentas.

MMEX puede importar transacciones a una cuenta desde determinados tipos de formatos QIF.

Los tipos son los siguientes: (Puedes buscar el tipo de QIF abriendo en un editor de texto)

!Type:Bank Bank account transactions
!Type:Cash Cash account transactions
!Type:CCard Credit card account transactions

Notas:
El formato de fecha debe coincidir con el del fichero QIF, de lo contrario, el análisis de la fecha de MMEX fallará con el resultado de que las transacciones tendrán fechas incorrectas.
Después de la importación desde el QIF, todas las transacciones tendrán un Indicador de seguimiento en su estado. Puedes marcar todas las transacciones con esta bandera usando los comandos de configuración de estado masivo pinchando con el botón derecho en la vista de cuenta.

Importando desde el formato universal CSV

Para solucionar el problema de que los usuarios tienen que preformatear sus ficheros CSV bancarios para ajustarlos a las necesidades de formato de MMEX, MMEX permite importar ficheros CSV donde el orden de los campos es completamente libre. Para usar esta importación, selecciona la cuenta donde que quieres importar y luego selecciona el orden de los campos en el fichero CSV pinchando y seleccionando de la lista de posibles campos. MMEX importará el fichero CSV usando la información de formato especificado por el usuario. MMEX puede importar desde una gran variedad de formatos. Uno de ellos es un fichero CSV de formato fijo. Este archivo coincide exactamente con el formato CSV que puede exportar MMEX. Por eso es muy útil para mover datos de una base de datos .mmb a otra. Para ver fácilmente el formato del fichero CSV, puedes exportar una cuenta a un fichero CSV y luego analizar el formato creado.


El formato general es como sigue:Fecha - Fecha de la transacción (Mostrado en el formato especificado en Opciones→Formato de fecha)
Beneficiario - A quién se hizo la transacción. En el caso de una transferencia, esto indica el nombre de la cuenta desde donde la transferencia se hizo o la cuenta en que se realizó la transferencia.
Cantidad (+/-) - La cantidad de la transacción. Si es un valor positivo es un ingreso, si es negativo es un gasto (hay una opción para invertir esto).
Categoría - La categoría de la transacción
Subcategoría - La subcategoría de la transacción
Notas - Notas de la transacción
Número - Número de la transacción
Gasto - Una cantidad positiva que se considera como un gasto. (No usar si se especifica la cantidad (+/-))
Ingreso - Una cantidad positiva que se considera como ingreso. (No usar si se especifica la cantidad (+/-)) No importa - Ignora este campo

Notas:
Las transacciones desde un fichero CSV solo se pueden importar en una sola cuenta de MMEX.
El formato de fecha debe coincidir con el del fichero QIF, de lo contrario, el análisis de la fecha de MMEX fallará con el resultado de que las transacciones tendrán fechas incorrectas.
Después de la importación desde el QIF, todas las transacciones tendrán un Indicador de seguimiento en su estado. Puedes marcar todas las transacciones con esta bandera usando los comandos de configuración de estado masivo pinchando con el botón derecho en la vista de cuenta.
Consejos:
Cuando estés creando un fichero CSV asegúrate de que eliminas las comas de tus ingresos y gastos. Esto se puede hacer fácilmente con un programa como Excel o Calc de OpenOffice.
O puedes cambiar el delimitador usado por MMEX mediante Herramientas→Opciones y cambiando la configuración de Importar/Exportar en la configuración General.
No necesitas añadir los saldos en tu archivo CSV.
Recuerda que las transacciones desde un fichero CSV solo se pueden importar en una sola cuenta de MMEX.

Importando desde un fichero XML

La importación desde XML reconoce ficheros XML en formato Excel llamados "XML Spreadsheet 2003". Este es el método de importación recomendado si necesitas importar transacciones desde Excel. El método de importación y selección de campos es el mismo que la importación desde CSV.

Nota
La importación se realiza desde la primera hoja de trabajo del libro.

Exportando a ficheros CSV

MMEX puede exportar a un fichero de formato fijo CSV. Este archivo coincide exactamente con el formato CSV que puede importar MMEX. Por eso es muy útil para mover datos de una base de datos .mmb a otra. Para ver fácilmente el formato del fichero CSV, puedes exportar una cuenta a un fichero CSV y luego analizar el formato creado.


El formato general es como sigue:Fecha - Fecha de la transacción (Mostrado en el formato especificado en Opciones→Formato de fecha)
Beneficiario - A quién se hizo la transacción. En el caso de una transferencia, esto indica el nombre de la cuenta desde donde la transferencia se hizo o la cuenta en que se realizó la transferencia.
Tipo de Transacción - Puede ser Gasto o Ingreso
Cantidad - La cantidad de la transacción como valor positivo
Categoría - La categoría de la transacción
Subcategoría - La subcategoría de la transacción si hay alguna (si no, en blanco)
Notas - Las notas de la transacción

Ten en cuenta que las transacciones desde una cuenta se pueden exportar a un solo fichero CSV.

Exportando a archivos XML

MMEX puede exportar a un archivo XML. El formato XML es compatible con Excel y se puede abrir con él.

El formato general es el mismo que el CSV.

Ten en cuenta que las transacciones desde una cuenta se pueden exportar a un solo fichero XML.

Exportando a archivos QIF

MMEX puede exportar una cuenta a un fichero de formato QIF.

Este formato también se puede usar en MMEX para importar en una cuenta.

Precaución: Aunque las transferencias podrán cargarse en una sola cuenta, no funcionarán correctamente.

Transacciones periódicas

Son transacciones especiales que pueden configurarse para tener la transacción registrada en la base ded atos para alguna fecha futura. Estas transacciones normalmente ocurren en intervalos regulares, como el pago de una factura.

Estas transacciones:

Las transacciones periódicas se pueden abrir desde el árbol de navegación o desde el menú Herramientas→Transacciones periódicas. Esto mostrará la página de las transacciones periódicas.

Para crear una nueva transacción, usa el botón Nuevo:

Estas transacciones se mostrarán como: Próximas Transacciones >en la página de inicio con una antelación de 15 días desde la fecha de vencimiento.

Notas:
Cuando entramos la transacción, podemos cambiar la cantidad, beneficiario, categoría, estado y fecha si es necesario.
Si introduce una transacción antes de la fecha de vencimiento, la transacción estará en gris en la cuenta asociada hasta el día en que se active.
Para usar los informes de flujo de efectivo necesitamos configurar transacciones periódicas.

Valores y Acciones

MMEX permite hacer un seguimiento de Valores y Acciones. Los Valores totales se añaden al valor financiero total.
Para más información, consulte

Mantenimiento de valores, acciones y dividendos en MMEX

Mantenimiento de Valores, Acciones y Dividendos en MMEX

Activos

MMEX permite el seguimiento de los activos fijos como coches, casas, tierras y otros. Cada activo puede tener su valor que se deprecia o sube por una determinada tasa por año o puede no cambiar de valor. Los activos totales se añaden al valor financiero total.

Gestión del valor

Los Activos se aceden mediante el Menú Herramientas o el Menú Navegación

 

Elaboración de Presupuestos

Elaboración de presupuestos en MMEX

Informes

MMEX permite una variedad de informes.

Seleciona el informe apropiado bajo el nodo de Informes en el árbol de navegación. Algunos informes requieren ciertos datos del usuario y otros no. Tras ver el informe, puedes imprimirlo usando las opciones de impresión en el menú.

Informes del Año Fiscal: (Requerido en varios países)

Estos informes generalmente no comienzan en el inicio del año natural y aparecen como ramas en los títulos principales del informe. Estos informes abarcan:

  1. El año fiscal previo.
  2. El actual año fiscal.

Por defecto, la fecha de inicio de un año fiscal es el 1 de julio de dicho año.

La fecha de inicio se puede cambiar por el usuario para empezar en cualquier otro día de cualquier mes, dentro de un periodo de 12 meses mediante el menú Herramientas → Opciones y luego seleccionando el panel General.


Informes de Transacciones

  1. Esto permite al usuario generar informes específicos basados en los requisitos seleccionados por el usuario.
  2. También se conoce como el Filtro de Informe de Transacción.

El Informe de Transacción normalmente se usa para localizr transacciones específicas dentro de cuentas bancarias. Este informe también se usa para mostrar detalles específicos de una cuenta en particular.

Informe de Transacción - las transferencias pueden modificar el total de los balances.

Puesto que una transferencia es un cargo de una cuenta y un ingreso en otra cuenta, el informe de transacción pierde la referencia y no es capaz de determinar si la transacción es un ingreso o un gasto.

Cuando se usa el informe de transacción para una cuenta específica, generará un informe que coincidirá con los detalles de la cuenta. La referencia para las transferencias no se pierde para este informe, por lo que mostrará correctamente los balances totales.

Para un informe de transacción, la lista resultante de transacciones se puede imprimir o guardar en un fichero HTML.


Informes de flujo de caja

Este informe proyecta la cantidad de fondos disponible, basado en compromisos futuros.

Los compromisos futuros están determinados desde las transacciones periódicas que estén configuradas en varias cuentas. El informe usará las transacciones periódicas de las distintas cuentas y reflejará los próximos 10 años mensualmente. Esto se convierte en una predicción de la cantidad de dinero que podemos tener disponible cada mensualidad según los pagos actuales.


Administrador general de informes

Administrador general de informes

Impresión

MMEX soporta la impresión de todos los informes que se pueden visualizar.

Todos los informes se pueden imprimir usando el menú Archivo→Imprimir…→Vista actual

Recomendaciones:
Usa la configuración de la página para reformatearla en caso necesario.
Usa la vista previa de impresión para comprobar el diseño del informe antes de imprimir.

Opciones de MMEX

Puedes modificar alguna rutina de MMEX cambiándola en las opciones del Cuadro de diálogo Opciones.

Se accede desde el menú Herramientas→Opciones

Panel General

Nombre de usuario

Este campo se usa como título de la página de inicio y en los informes.
Dejando en blanco este campo, se eliminará de la página de inicio y del título de los informes.
Idioma Es el idioma que se usará en la interfaz de MMEX. MMEX necesita reiniciar para que todos los elementos de la interfaz tengan el nuevo idioma.
Moneda principal La moneda principal se usa para configurar la moneda de la base de datos. Las cuentas individuales la usarán por defecto, pero se puede cambiar si se necesitan diferentes monedas.
Formato de fecha El formato de fecha se usa para controlar cómo deberán ser mostradas las fechas y también cómo se analizarán las fechas en la importación de archivos QIF y CSV.
Año fiscal Configura el día y el mes de inicio del año fiscal en lugar del año natural. Se usa en Presupuestos e Informes.
Copia de la base de datos Configura la manera en la que se realizan las copias de seguridad cuando se inicia MMEX.
  • Crea una nueva copia de seguridad cuando de inicia MMEX.
    Esto copia de la base de datos en un nuevo fichero con la fecha de hoy, cuando se inicia MMEX.
    El fichero no se sobrescribirá cuando vuelva a iniciarse MMEX. Cuando haya más de 4 copias de seguridad, la más antigua se borra.
  • Actualizar los cambios en las copias de seguridad de la base de datos al salir.
    Cuando se cierra MMEX, se hará una copia de seguridad de la base de datos abierta para ese día en caso de que se detecten cambios en la base de datos. Cuando se hagan cambios en el mismo día, la copia de seguridad existente se sobrescribirá. Cuando haya más de 4 copias de seguridad, la más antigua se borra.


Panel de Opciones de Visualización
Vista de transacción Determina las transacciones que se mostrarán por defecto en la Vista de la Cuenta.
Tamaño de fuente Esto determinará la fuente usada en la página de inicio y en los informes.


Panel de Colores
Permite al usuario modificar los colores en MMEX para determinar su estilo.


Panel de Importar/Exportar
Delimitador de CSV Esto se usa como el carácter delimitador al analizar los ficheros CSV. Se usa fundamentalmente para modificar el valor predeterminado ',' cuando se trata de monedas que usan ',' para denotar el punto decimal en las cantidades.
Configuraciones de la WebApp Configura la URL y la interfaz de tu instalación de WebApp para permitir la sincronización de los datos. Los parámetros se pueden encontrar en la página 'Guía' de la WebApp.
Panel Otros
Nuevas transacciones Cambia la configuración por defecto para el diálogo Nueva/Editar Transacción
Página web de Cotizaciones Esta URL la usa el botón Actualizar en la página de Inversión de Valores. Esta URL también se usa en el diálogo Nuevo/Editar Valor, para mostrar la página que del valor listado. Por defecto es Yahoo Finance. También se pueden usar otros sitios en caso necesario.
Usa la fecha original… Actívalo para usar la fecha de la transacción cuando se pega la transacción, en la vista de cuentas.
Usa sonido… Actívalo para reproducir un sonido cuando se registre una transacción.
Habilitar moneda online… Actívalo para permitir que las monedas se actualicen a través de internet.

Preguntas y Respuestas Frecuentes

¿Cómo puedo ayudar?


Puedes ayudar

¿Cuál es la razón del EX en el nombre del programa?

Inicialmente, desarrollé un programa de finanzas personal llamado Money Manager. Estaba escrito en .NET y era más un ejercicio de aprendizaje que un desarrollo serio de un programa. Creció mucho más del diseño original. El programa se paralizó y comenzó a trabajarse en una nueva versión con una interfaz de usuario y características similares, pero escrito en C++. 

Normalmente, Microsoft nombra sus segundas versiones mejoradas de sus APIs con la extensión EX, como en doSomething() y doSomethingEx(). Por eso, seguí el modelo y puse un 'EX' al final.

¿El formato .mmb es propietario? Y, ¿mis datos están a salvo?

No El fichero .mmb no es propietario.
  MMEX usa base de datos SQLite para almacenar los datos. Esto significa que el archivo .mmb es una base de datos SQLite. SQLite es una de las más pequeñas y libres bases de datos de tipo relacional y hay múltiples herramientas para abrirlas y acceder a ellas. Dos de esas utilidades son SQLiteSpy y SQLite Browser (http://sqlitebrowser.sourceforge.net/). Una vez que abras la base de datos con estas herramientas, puedes hacer lo que quieras con los datos.
Tus datos están completamente a salvo.
  Los datos se guardan en tu PC (o memoria USB si quieres hacerlo portable). Para mayor protección de tus datos, se puede añadir una encriptación. Esto aplica una contraseña en tu base de datos y solo puede abrirse con MMEX u otro programa si tienes la contraseña incorrecta.

¿Se puede ejecutar MMEX desde una memoria USB?

Sí.

MMEX es una aplicación portable, lo que significa que se puede abrir sin instalarlo, por ejemplo, desde una unidad de USB. Si MMEX encuentra el archivo mmexini.db3 en su carpeta, asume que está en modo portable. Copia los archivos de MMEX a una memoria USB y copia tu fichero mmexini.db3 a la carpeta de MMEX en esa unidad.

Para hacer portable MMEX:

  1. Windows (se considera que F:\ es la unidad USB)
    Copia C:\Archivos de programa\MoneyManagerEx a F:\
    Copia %APPDATA%\MoneyManager\mmexini.db3 a F:\MoneyManagerEx
    Copia tu base de datos a una carpeta de F:\


  2. En UNIX (se considera que la unidad USB está montada en /media/disk)
    Compila mmex desde los ficheros fuente como habitualmente y ejecuta los siguientes comandos:
    make install prefix=/media/disk
    cp ~/.mmex/mmexini.db3 /media/disk/mmex/share/mmex

    Puedes copiar mmex, que se ha instalado en /usr
    cp /usr/bin/mmex /media/disk/mmex/bin
    cp /usr/share/mmex /media/disk/mmex/share
    cp /usr/share/doc/mmex /media/disk/mmex/share/doc
    cp ~/.mmex/mmexini.db3 /media/disk/mmex/share/mmex

¿Cómo se que MMEX no está intentando robar mi información financiera?

Normalmente, con cualquier programa de código cerrado tienes que fiarte de la palabra del propietario relacionadas con la seguridad de los datos. Pero como MMEX es código abierto, puedes comprbar esta afirmación por ti mismo. Incluso si no eres un experto de C++, puedes estar seguro de que cualquier persona puede acceder al código fuente en cualquier momento y verificar la legitimidad de las intenciones de MMEX. MMEX se conecta a internet solamente para enviar estadísticas de uso anónimas o cuando se comprueba si existen actualizaciones. Puedes deshabilitar esto en Opciones → Red


Este es un ejemplo de los datos que MMEX enviará:

Versión Sistema operativo Idioma País Resolución Fecha de inicio Fecha de finalización
1.3.0 Portable Windows 8 (build 9200), 64-bit edition inglés Estados Unidos 1366x768 2014-05-01 09:00:00 2014-05-01 09:01:30

¿Cómo imprimo los extractos bancarios usando MMEX?

Para imprimir un extracto con transacciones a partir de una serie de criterios determinados, usa el Filtro de Transacciones para seleccionar las transacciones que queres y luego imprime desde el menú. Archivo→Imprimir…→Vista Actual

El Filtro de Transacciones es accesible desde Informes→Informes de Transacciones en el Árbol de Navegación o desde los botones de acceso rápido en la esquina superior izquierda de MMEX.

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Traducido por: equipo MMEX